横浜スタイルが提案する
ファイナンシャルプランニング

横浜スタイルが提供するサービス一覧

• ライフプランシュミレーションの作成

  家計の専門家による将来像の可視化を行います。「家計の変化」と「将来の収支」を数値化し、グラフで見ることが可能です。お客様に現状を知って頂くとともに、お客様のライフステージや夢・希望などを踏まえたうえで、家族の人生に沿ったプランを提案いたします。

• 家計改善のお手伝い

  年間1000組を超える家計診断に基づいた豊富な情報と実績による、家計の家計を改善するサービスです。買い使い方、効果的な貯蓄の方法を紹介いたします。さらに、「家計簿の書き方」「お金の貯め方」「資産運用」をレクチャーいたします。今の生活と家計を見直し、目的に合わせて改善を行います。

• 住宅ローンのご相談

  いくら借りたら良いのか？どのように借りたら良いのか？いつ返したら良いのか？最後まで返せるのか？など、ローンを組んでからも不安はつきものです。経済情勢や住宅ローン商品設計に精通した専門家が住宅ローンの仕組みや種類等の基礎から、お客様専用の繰り上げ返済計画の作成・将来の金利上昇シミュレーションを策定します。

• 生命保険のご相談

  保険は保険料を支払うことがゴールではなく、保険金を受け取ることが目的です。また、住宅購入者は保険の見直しや掛け替えが必要になります。社会保障制度、団体信用生命保険、家族のライフステージを考慮し、生保保険は24社の保険会社から、お客様の家族に最適な生命保険設計を行います。その後のお申込みの手続きから、保険が終了するまで一貫してサポート致します。

• 損害保険のご相談

  現状と将来起こり得るリスクを様々な視点からコンサルティングします。現在ご加入中の各種商品との重複を査定。特に住宅火災保険は長期に渡ることから、的確な商品設計が必要です。しっかり備えながら、不要な保険コストを削減する。無理と無駄のない補償があなたを守ります。

• 資産運用コンサルティング

  部屋や家屋と同じように、資産運用でも整理整頓がとても大切です。今あるお金と将来生み出されるお金を、「生きるためのお金（貯蓄型）」「育てていくお金（資産形成型）」「楽しむためのお金（投資型）」という3つの箱に分けて考えます。そこに将来設計を踏まえ、どこにどれだけのお金を入れれば「ちょうどよい」のかを検証し、振り分けるお手伝いを致します。あなたのお金も、頭の中も、スッキリして、今まで見えなかったものもチェックできます。具体的な振り分けのご提案を行います。

• セカンドライフのアドバイス

  定年後の生活はどうなるか？何歳まで仕事を続けるべきか？老後の住居、親の介護・・・。何を準備し、どのような方法が必要か。社会保障の仕組みから生活設計まで丁寧に解説いたします。年金制度を理解し、貯蓄体質を作ることで大切なお金を積み立てて、ゆとりある老後を目指すためにも、若いうちから取り組むことが大きなポイントです。

• 相続コンサルティング

  年間500件を超える相続診断から培った豊富な実績による、相続の実情問題解決サービスを提供いたします。お客様の家族構成や資産背景から生前贈与、相続税対策、遺言作成の実務サポートまで一貫して行います。また相続後、申告などの諸手続きも各士業と連携して対応することでスムーズに行います。100人100通りの相続問題に親切丁寧に対応いたします。

• 各士業の紹介

  税務・法律の諸問題について、お悩み事のヒアリングから、個別具体的な解決策の実行まで対応可能な専門家をご紹介いたします。税務、法務、経済などの各分野のスペシャリストが全方位体制で実務面から手厚いサポートを致します。

• 資産計画に最適な金融機関のご案内

  大手だと決まった金融機関や定型的な資金計画になりがちですが、横浜スタイルではお客様のエリアリングを基に、柔軟に金融機関や資金計画を選定できます。各金融機関ごとの審査条件を熟知し、多数の提携先とのネットワークを活かして最適なプランを提案できるのが私たちの強みです。